Ihre finanzielle Zukunft beginnt mit einem Gespräch

Die kostenlose Erstberatung dient dem gegenseitigen Kennenlernen. In einem unverbindlichen Gespräch von etwa 45 bis 60 Minuten besprechen wir Ihre aktuelle Situation und Ihre Ziele. Sie erhalten einen ersten Eindruck von unserer Arbeitsweise, und wir können einschätzen, wie wir Sie am besten unterstützen können. Das Gespräch findet wahlweise in unseren Räumen, per Videoanruf oder telefonisch statt.

Unsere Beratung richtet sich an Menschen, die ihre finanzielle Zukunft aktiv gestalten möchten. Das können Berufseinsteiger sein, die einen soliden Start wünschen, Familien mit konkreten Zielen, Selbstständige mit besonderen Herausforderungen oder Menschen kurz vor dem Ruhestand. Gemeinsam ist allen Kunden, dass sie Wert auf individuelle Betreuung und transparente Beratung legen. Unabhängig von Ihrer aktuellen Situation entwickeln wir mit Ihnen einen passenden Ansatz.

Für das erste Gespräch benötigen Sie keine umfangreichen Unterlagen. Es hilft, wenn Sie einen groben Überblick über Ihre aktuelle finanzielle Situation haben, etwa Ihre monatlichen Einnahmen und größere Ausgaben. Falls vorhanden, können Sie bestehende Verträge zur Altersvorsorge mitbringen, das ist aber nicht zwingend erforderlich. Vor allem sollten Sie Ihre Fragen und Gedanken mitbringen, damit wir gezielt auf Ihre Anliegen eingehen können.

Der Zeitrahmen hängt von der Komplexität Ihrer Situation ab. Nach dem Erstgespräch benötigen wir in der Regel ein bis zwei Wochen, um eine fundierte Analyse zu erstellen. Anschließend besprechen wir die Ergebnisse mit Ihnen in einem weiteren Termin. Bei umfangreicheren Fragestellungen kann der Prozess auch länger dauern. Wir nehmen uns die Zeit, die nötig ist, um Ihnen qualitativ hochwertige Beratung zu bieten.

Selbstverständlich. Eine gute Beratung basiert auf Vertrauen und Zufriedenheit auf beiden Seiten. Sie können die Zusammenarbeit jederzeit beenden oder den Umfang anpassen, wenn sich Ihre Bedürfnisse ändern. Wir arbeiten transparent und ohne versteckte Bindungen. Unser Ziel ist es, dass Sie sich gut aufgehoben fühlen und die Beratung als wertvoll empfinden.

Bei medivalea steht die persönliche Beziehung im Vordergrund. Wir nehmen uns Zeit für ausführliche Gespräche und entwickeln individuelle Lösungen statt Standardprodukte. Unsere Beratung ist transparent, und wir erklären alle Zusammenhänge verständlich. Wir drängen niemanden zu schnellen Entscheidungen, sondern begleiten Sie in Ihrem eigenen Tempo. Dieser respektvolle und geduldige Ansatz zeichnet uns aus und schafft eine vertrauensvolle Zusammenarbeit.

Veränderungen gehören zum Leben, und Ihre Finanzplanung sollte sich daran anpassen. Bei wesentlichen Änderungen wie Jobwechsel, Familienzuwachs oder anderen wichtigen Ereignissen können Sie sich jederzeit an uns wenden. Wir überprüfen dann gemeinsam Ihren bisherigen Plan und passen ihn an die neue Situation an. Diese Flexibilität ist ein wichtiger Bestandteil unserer langfristigen Begleitung.

Ja, die Phase vor dem Ruhestand ist besonders wichtig und stellt spezifische Anforderungen. Wir unterstützen Sie dabei, den Übergang vom Berufsleben in den Ruhestand sorgfältig zu planen. Gemeinsam betrachten wir Ihre bestehende Vorsorge, prüfen Optimierungsmöglichkeiten und entwickeln eine Strategie für Ihre neue Lebensphase. Dabei berücksichtigen wir sowohl Ihre finanziellen Bedürfnisse als auch Ihre persönlichen Wünsche für den Ruhestand.